শেরপুর নিউজ ডেস্ক: বহু ধাপ বিপণন (এমএলএম) কারবারের ফাঁদ পেতে মেটাভার্স ফরেন এক্সচেঞ্জ (এমটিএফই) বাংলাদেশি গ্রাহকদের কাছ থেকে কয়েক হাজার কোটি টাকা হাতিয়ে নেওয়ার পর নড়েচড়ে বসেছেন সংশ্লিষ্টরা। গতকাল মঙ্গলবার বিভিন্ন সংস্থার প্রতিনিধিদের নিয়ে জরুরি বৈঠক হয়। বাংলাদেশ টেলিযোগাযোগ নিয়ন্ত্রণ কমিশন (বিটিআরসি) ছাড়াও বাংলাদেশ ফিন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ), পুলিশের অপরাধ তদন্ত বিভাগ (সিআইডি), তথ্যপ্রযুক্তি মন্ত্রণালয়, বাণিজ্য মন্ত্রণালয়, অর্থ মন্ত্রণালয়সহ সংশ্লিষ্ট বিভিন্ন সংস্থার প্রতিনিধিরা এতে উপস্থিত ছিলেন।
সভায় ডিজিটাল প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করে এমটিএফইর মতো প্রতিষ্ঠানের জালিয়াতি ঠেকাতে বিভিন্ন সংস্থার মধ্যে তথ্য আদান-প্রদানের ওপর জোর দেওয়া হয়। এ ব্যাপারে একটি টাস্কফোর্স গঠনেরও সিদ্ধান্ত হয়। এ ছাড়া জালিয়াত প্রতিষ্ঠানের ব্যাপারে আগাম তথ্য সংগ্রহ করে জনগণকে সচেতন করতে বিটিআরসিকে স্বতন্ত্রভাবে কাজ করার দক্ষতা অর্জনের ওপর জোর দেন অনেকে। বর্তমানে সন্দেহজনক লেনদেনের অ্যাপ বা সাইট সম্পর্কে তথ্য জানালে সে বিষয়ে আইনি পদক্ষেপ নেয় বিটিআরসি। বৈঠকে উপস্থিত কারও কারও মতে, প্রতারক প্রতিষ্ঠান শনাক্ত করার কাজ বিটিআরসি নিজে শুরু করতে পারে।
মোবাইল ব্যাংকিং ব্যবস্থাপনায় আরও কঠোর নজরদারি করা না গেলে দেশি-বিদেশি প্রতারক চক্র বারবার বাংলাদেশকে নিশানা করতে পারে বলে বৈঠকে আশঙ্কা প্রকাশ করা হয়।
অবৈধভাবে খোলা মার্চেন্ট অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে ‘টিএনএস বোরঘাট’ নামে একটি প্রতিষ্ঠান কোটি কোটি টাকা হাতিয়ে নিয়েছে। চীনের একটি প্রতারক চক্র এটি করেছে। যার নামে ওই মার্চেন্ট অ্যাকাউন্ট খোলা হয়, তিনি অনেক আগেই মারা গেছেন। মৃত ব্যক্তির তথ্য ব্যবহার করে মোবাইল ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানের এক শীর্ষ কর্মকর্তা জালিয়াত চক্রকে অর্থ হাতিয়ে নেওয়ার পথ খুলে দেন। ঘটনাটি তদন্ত করছে সিআইডি। এখন পর্যন্ত ৩০০ গ্রাহকের কাছ থেকে ৫০ কোটি টাকা আত্মসাৎ করার প্রমাণ মিলেছে।
বৈঠকে উপস্থিত এক কর্মকর্তা জানান, সভার উদ্দেশ্য ছিল অনলাইনে আর্থিক প্রতারণা ও অবৈধ লেনদেন রোধে করণীয় নির্ধারণ। এতে সভাপতিত্ব করেন ডাক ও টেলিযোগাযোগমন্ত্রী মোস্তাফা জব্বার।
তিনি সমকালকে বলেন, ‘ভবিষ্যতে যাতে এমটিএফইর মতো জালিয়াতির পুনরাবৃত্তি না ঘটে, সে লক্ষ্যে বেশ কিছু উদ্যোগ নিচ্ছি। মোবাইল ব্যাংকিংয়ে হিসাব খোলার আগে আরও সতর্ক হতে হবে। সন্দেহজনক অ্যাপ ও হিসাব নম্বর খুঁজে ব্যবস্থা নেবে বিটিআরসি।’
তিনি বলেন, ‘অনলাইনভিত্তিক আর্থিক লেনদেন আইনশৃঙ্খলা রক্ষাকারী বাহিনীসহ অন্যান্য সংস্থা যেভাবে তদারকি করে, তা যথেষ্ট নয়। এতে আরও জোর দেওয়ার কথা সভায় বলা হয়েছে। বিভিন্ন সংস্থার মধ্যে তথ্য আদান-প্রদানে মাঝেমধ্যে বসব। ক্রিপ্টোকারেন্সি বা হুন্ডির মাধ্যমে অর্থ পাচারে আইনি ব্যবস্থা নেওয়া হবে।’
বৈঠকে উপস্থিত আরেক কর্মকর্তা বলেন, সম্প্রতি অনলাইন জুয়ায় জড়িত একটি প্রতিষ্ঠান শনাক্ত হয়। সেখানে দেখা যায়, আট এজেন্ট ৫০টি সিম ব্যবহার করে কাজটি করছেন। একেকটি সিমে দিনে গড়ে ২ লাখ টাকা লেনদেন হতো। কেউ যাতে সন্দেহ না করে, সেজন্য জালিয়াত চক্রটি একেকটি সিমে ২ লাখ টাকার বেশি লেনদেন করত না। এ ধরনের জালিয়াতি ঠেকানো না গেলে সামনে মোবাইল ব্যাংকিং ব্যবহার করে অর্থ আত্মসাৎ বাড়বে। তাই সন্দেহজনক অ্যাপের ব্যাপারে বিভিন্ন সংস্থার মধ্যে তথ্য বিনিময় জরুরি।
কানাডা ও দুবাইভিত্তিক প্রতিষ্ঠান এমটিএফই সম্প্রতি ক্রিপ্টোকারেন্সির মাধ্যমে কয়েক হাজার কোটি টাকা হাতিয়ে নিয়ে উধাও হয়। ২০২১ সালের পর থেকে অ্যাপসভিত্তিক প্রতিষ্ঠানটি বাংলাদেশে ভার্চুয়ালি কার্যক্রম চালালেও তা প্রশাসনের নজরে আসেনি। লাখ লাখ মানুষকে বোকা বানিয়ে তারা এখন লাপাত্তা। বিনিয়োগের কয়েক গুণ লাভ দেওয়ার কথা বলে প্রতারণার জাল পাতে তারা। গত ৭ আগস্ট কারিগরি ত্রুটির কথা জানিয়ে গ্রাহকদের টাকা উত্তোলন বন্ধ করে দেয়। ১৭ আগস্ট থেকে পুরোপুরি উধাও এমটিএফই।
প্রতিষ্ঠানটিতে করা বিনিয়োগ হারিয়ে অনেকে ফতুর হলেও পুলিশের শরণাপন্ন হচ্ছেন না। কারণ ক্রিপ্টোকারেন্সিতে লেনদেন বাংলাদেশে নিষিদ্ধ। সম্প্রতি সিআইডি ফাঁদে পড়া গ্রাহকদের কাছ থেকে তথ্য চেয়ে বিবৃতি দেয়। এরপর সোমবার রাতে মারুফ রহমান ফাহিম নামে এক ভুক্তভোগী মামলা করেন। রাজধানীর খিলগাঁও থানায় দায়ের করা মামলার এজাহারে তিনি প্রধান আসামি করেন মাসুদ আল ইসলামকে। তাঁর গ্রামের বাড়ি কুমিল্লার মুরাদনগরের সাতপুরায়। এজাহারে বলা হয়, মাসুদ নিজেকে এমটিএফইর প্রতিষ্ঠাতা চেয়ারম্যান দাবি করেছিলেন। মামলায় দুই নম্বর আসামি দক্ষিণ খিলগাঁওয়ের মুবাশসিরুল ইবাদ। এ ছাড়া অজ্ঞাতপরিচয় আরও ৫০-৬০ জনকে আসামি করা হয়েছে। ইবাদ হলেন মামলার বাদীর মায়ের বান্ধবীর স্বামী। তারা পূর্বপরিচিত ও একই এলাকায় বসবাস করেন। বাদী তাঁকে ‘আঙ্কেল’ বলে ডাকেন। মাস ছয়েক আগে ইবাদের কাছ থেকে এমটিএফই সম্পর্কে জানতে পারেন বাদী। ইবাদ তাঁকে জানান, ওই অ্যাপে দিনে ২০১ ডলার বিনিয়োগ করলে ২৪ ঘণ্টায় ৫ ডলার লাভ দেওয়া হয়। এমন প্রলোভনে বাদীর মা রোকেয়া পারভীন রুনার নামে এমটিএফইতে হিসাব খোলেন বাদী। বাদীর বাবা ও ভাইয়ের নামেও হিসাব খোলা হয়েছে। প্রতারণার ফাঁদে পড়ে তারা প্রায় ১০ লাখ টাকা হারিয়েছেন বলে এজাহারে উল্লেখ করা হয়।
সিআইডির সাইবার ইন্টেলিজেন্স অ্যান্ড রিস্ক ম্যানেজমেন্ট ইউনিটের বিশেষ পুলিশ সুপার মো. রেজাউল মাসুদ বলেন, এমটিএফই খুলে কোটি কোটি টাকা হাতিয়েছে একটি জালিয়াত চক্র। তারা আর্টিফিসিয়াল ইন্টেলিজেন্স (এআই) ও রোবট ব্যবহার করেছে। গ্রাহকরা মনে করেছে প্রতিষ্ঠানটি সত্যি সত্যি বড় আর্থিক লেনদেনের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট। পুরোপুরি ধোঁকা দিয়েছে তারা। সিআইডি মামলার তদন্ত শুরু করেছে।
এমটিএফই বাংলাদেশ ছাড়াও যুক্তরাজ্য, জার্মানি, সুইজারল্যান্ড, মালয়েশিয়া, থাইল্যান্ড, সিঙ্গাপুর, সংযুক্ত আরব আমিরাত, কুয়েত, কাতার, ভারত, শ্রীলঙ্কা, ইতালি, সৌদি আরব, জাপান, দক্ষিণ কোরিয়া, ভিয়েতনাম, নাইজেরিয়া, ইসরায়েল, উজবেকিস্তান, কেনিয়া, তানজানিয়া, রুয়ান্ডা, কঙ্গো, সোমালিয়া, ইথিওপিয়া, ওমান, আইভরি কোস্ট, ইরাক, ইয়েমেন ও জিবুতিতে তারা প্রতারণা করে প্রায় ৭ কোটি মানুষের কাছ থেকে প্রায় দেড় বিলিয়ন ডলার হাতিয়েছে। নাইজেরিয়ার গণমাধ্যমের খবর বলছে, এমটিএফই দেশটি থেকে আত্মসাৎ করেছে ১০০ কোটি ডলার। কানাডার ‘কোম্পানিজ ডিরেক্টরি’ নামে একটি ওয়েবসাইটে এমটিএফই সম্পর্কে সামান্য কিছু তথ্য পাওয়া যায়। কানাডার ওন্টারিও সিকিউরিটিজ কমিশন গত জুলাইয়ে এক বিজ্ঞপ্তিতে যে ১৪টি কোম্পানির সঙ্গে লেনদেনের সতর্কতা জারি করে, এদের মধ্যে একটি এমটিএফই।
সিআইডির সাইবার ক্রাইম বিভাগের অতিরিক্ত ডিআইজি এসএম আশরাফুজ্জামান বলেন, অনলাইনে আর্থিক জালিয়াতি রোধে বেশ কিছু পদক্ষেপ নেওয়া হচ্ছে। দেশি-বিদেশি সব চক্রকে শনাক্ত করার চেষ্টা চলছে।